Referencje płatności
Aplikacja Electronic Banking Extension CH uwzględnia możliwość dodawania referencji płatności do przelewów zgodnie ze szwajcarskimi standardami dotyczącymi wymiany danych, które zostały opracowane przez SIX AG.
Przelewy zawierające referencje płatności różnią się od zwykłych strukturą płatności w pliku paczki przelewów. Z tego powodu dla każdego typu referencji wymagane jest utworzenie osobnego przelewu. W przypadku przelewów, dla których mają zastosowanie referencje płatności, nie jest konieczne podawanie dodatkowo tytułu przelewu.
Rodzaje referencji płatności w Szwajcarii
W ramach płatności w Szwajcarii i Liechtensteinie realizowanych w euro oraz frankach szwajcarskich możliwe jest podanie jednego z dwóch typów referencji: QR Reference lub ISO 11649 creditor reference. QR Reference jest bezpośrednio powiązana z funkcjonalnością QR-Bill. W aplikacji Electronic Banking Extension CH dostępny jest interfejs do obsługi przelewów z referencją QR Reference.
Dokumenty zawierające pole QR Reference
W aplikacji Electronic Banking Extension CH dodano nowe pole QR Reference w następujących dokumentach zakupu:
- faktura zakupu,
- zaksięgowana faktura zakupu,
- zamówienie zakupu.
Pole QR Reference jest również dostępne z poziomu dokumentów sprzedaży:
- faktura sprzedaży,
- zaksięgowana faktura sprzedaży,
- zamówienie sprzedaży.
Ważne
Aby informacje dotyczące referencji płatności były automatycznie wprowadzane w paczkach przelewów, konieczne jest uzupełnienie wartości w polu QR Reference na odpowiednim dokumencie zakupu lub sprzedaży.
Kod referencji płatności znajdujący się w polu QR Reference, w momencie księgowania jest automatycznie wprowadzany w zapisach księgi dostawcy, zapisach księgi odbiorcy lub zapisach księgi pracownika. Kod z pola QR Reference jest następnie wykorzystywany podczas tworzenia paczki przelewów.
Obsługa referencji płatności w paczce przelewów
Dzięki Electronic Banking Extension CH Electronic Banking Base App można generować paczki przelewów z referencjami płatności.
Na stronie Paczka przelewów dodano pole QR Reference, którego wartość:
- jest kopiowana z pola QR Reference w zapisie księgi dostawcy, zapisie księgi nabywcy lub zapisie księgi pracownika powiązanym z wierszem paczki przelewów lub
- wprowadzana na postawie wartości przypisanej ręcznie na stronie Wiersze paczki przelewów.
Jeśli wartość pola jest różna od pustej, wybrany przelew zostanie zrealizowany jako typ QR Reference, a struktura transakcji w paczce przelewów będzie odpowiadała standardowej strukturze dla tego typu płatności.
Ważne
Aby przelewy zawierające QR reference zostały prawidłowo zrealizowane, numer konta bankowego odbiorcy należy wprowadzić w formacie QR-IBAN. Dodatkowe informacje na ten temat zamieszczono w artykule QR-IBAN.
Obsługa referencji płatności w arkuszach płatności
Aplikacja rozszerza widok strony arkusza płatności w aplikacji bazowej Electronic Banking Base App o dodatkowe pole:
- QR Reference - Określa referencję płatności w formacie QR reference (QRR). Referencja jest numerem składającym się z 27 cyfr.
Obsługa referencji płatności w dokumencie wyciągu bankowego
Aplikacja rozszerza widok strony wierszy wyciągu bankowego w aplikacji bazowej Electronic Banking Base App o dodatkowe pole:
- QR Reference - Określa referencję płatności w standardowym krajowym formacie QR reference (QRR). Referencja jest numerem składającym się z 27 cyfr. Na podstawie referencji odnajdywane są odpowiednie zapisy w zapisach księgi dostawcy, zapisach księgi nabywcy lub zapisach księgi pracownika i rozliczane z wierszem wyciągu bankowego.
Ważne
Na podstawie referencji płatności zostanie odnaleziony zapis w księgach dostawcy lub nabywcy, gdy zostanie spełniony jeden z poniższych warunków:
- Kwota płatności jest mniejsza lub równa wartości w polu Kwota pozostała w danym zapisie.
- Kwota płatności jest większa niż wartość w polu Kwota pozostała w danym zapisie, ale różnica między nimi zawiera się w zakresie tolerancji płatności.