Ewidencja pożyczki

Pracownik, który jest członkiem kasy pożyczkowej może po spełnieniu określonych w kartotece kasy pożyczkowej warunków, zawnioskować o udzielenie pożyczki.

W oknie Lista pożyczek KIP znajdują się udzielone pracownikowi pożyczki. W oknie tym dodawane są również nowe pożyczki.

W celu dodania nowej pożyczki należy przejść do okna Lista pożyczek KIP. W tym celu można między innymi z poziomu kartoteki pracownika, wybrać z pozycji wstążki Nawiguj > Pracownik Pożyczki > Pożyczki.

Następnie z pozycji wstążki w oknie Lista pożyczek KIP wybrać Narzędzia główne > Nowe > Nowe.

Po wybraniu akcji Nowe otworzy się Kartoteka pożyczki KIP.

Kartoteka pożyczki składa się z skróconych kart:

  1. Ogólne

  2. Spłata

  3. Odsetki

  4. Żyranci

  5. Lista płac

Skrócona karta Ogólne

  • Nr należy wskazać numer pożyczki. Jeśli dla numerowania pożyczek została ustawiona seria numeracji należy wskazać na przycisk z trzema kropkami, znajdujący się obok pola Nr aby wybrać serię numeracji.

  • Kod kasy pożyczkowej - kod kasy pożyczkowe, do której należy pracownik. Jeśli pracownik należy do więcej niż jednej kasy pożyczkowej należy wskazać tą w obrębie której, pracownik wnioskuje o pożyczkę.

  • Nr pracownika - numer pracownika, dla którego założona jest kartoteka pożyczki.

  • Imię, Nazwisko dane identyfikacyjne pracownika

  • Opis - pole tekstowe

  • Data pożyczki - data od której zacznie obowiązywać pożyczka.

  • Kwota pożyczki kwota udzielonej pożyczki. Kwota ta nie może być większa od kwot ustawionych w Kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Pożyczka w polach: Maks, kwota pożyczki, Maks. pożyczka (proc. wkładu).

  • Stan stan kartoteki pożyczki. Kartoteka może mieć stan:

    • Nowy - w momencie tworzenia kartoteki pożyczki
    • Zatwierdzony - po wprowadzeniu wszystkich danych do kartoteki, należy zmienić jej stan na Zatwierdzony, aby system utworzył wpisy księgowań. Zatwierdzona kartoteka pożyczki będzie uwzględniana podczas naliczania listy płac.
    • W opracowaniu - jeśli w zatwierdoznej kartotece pożyczki, dokonane mają być zmiany, należy zmienić stan tej kartoteki na W opracowaniu- Kartoteka wówczas jest w edycji.
    • Wstrzymany - Należy zmienić stan kartoteki na Wstrzymany jeśli pożyczka nie ma być rozliczana na liście płac.
    • Zamknięty - jeśli pożyczka zostanie spłacona.

Skrócona karta Spłata

W skróconej karcie Spłata należy ustawić warunki dotyczące spłaty pożyczki.

Domyślnie pola Przesunięcie spłaty (mies.), Okres spłaty (mies.) oraz Końcowa kwota zaokr. uzupełniają się zgodnie z ustawieniami jakie zostały wskazane dla kartoteki kasy pożyczkowej w skróconej karcie Pożyczka. Jeśli spłata pożyczki w przypadku danego pracownika ma przebiegać w inny sposób, należy to ustawić indywidualnie dla kartoteki pożyczki.

  • Schemat spłaty kwoty głównej - wprowadzająć pożyczkę należy ustalić w jaki sposób dokonana zostanie jej spłata. W tym polu należy wybrać jedną z opcji. Możliwe opcje:

    • Okres spłaty - przy wyborze opcji Okres spłaty konieczne jest ustalenie momentu od którego nastąpi spłata pożyczki oraz przez ile miesięcy pracownik musi spłacić pożyczkę.

    W tym celu należy uzupełnić pola: Przesunięcie spłaty (mies.) i Okres spłaty (mies.). Po uzupełnieniu pól, pola Data początkowa spłaty i Data końcowa spłaty uzupełnią się automatycznie. Pole Kwota raty również uzupełni się automatycznie wartością, którą system wyliczy dzieląc kwotę pożyczki przez ilość miesięcy spłaty pożyczki.

    Przykład

    Pracownik zawnioskował o udzielenie pożyczki od 01.02.2020 r. Spłata pożyczki nastąpi według schematu Okres spłaty. Przesunięcie spłaty pożyczki zostało ustalone na 3 miesiące (Nr 1). W związku z czym system dopiero po trzech miesiącach od 01.02.2020 r. zacznie dokonywać spłatę pożyczki tj od 01.05.2020 r. (Data początkowa spłaty).

    Okres spłaty pożyczki został ustalony na 8 miesięcy (Nr.2) i na tej podstawie została ustawiona Data końcowa spłaty tj. 31.12.2020. Kwotę raty system wyliczył domyślnie dzieląć kwotę pożyczki w wysokości 400 zł przez 8 miesięcy.

    • Stała kwota - przy wyborze opcji Stała kwota należy wprowadzić w polu Kwota raty, wartość miesięcznej raty oraz w polu Przesunięcie spłaty (mies.) liczbę miesięcy, o którą ma zostać przesunięty moment spłaty pożyczki.

    Pola: Okres spłaty (mies.), Data początkowa spłaty i Data końcowa spłaty uzupełnią się automatycznie. System ustali te okresy dzieląc kwotę pożyczki przez kwotę wpisanej raty.

    Przykład

    Pracownik zawnioskował o udzielenie pożyczki od 01.02.2020 r. Spłata pożyczki nastąpi według schematu Stała kwota. Przesunięcie spłaty pożyczki zostało ustalone na 3 miesiące (Nr 1). W związku z czym system dopiero po trzech miesiącach od 01.02.2020 r. zacznie dokonywać spłatę pożyczki tj. od 01.05.2020 r. (Data początkowa spłaty).

    Kwota raty pożyczki została ustalona na 80 zł (Nr 2) i na tej podstawie został ustawiony Okres spłaty (mies.) oraz Data końcowa spłaty. System wyliczył te okresy dzieląc kwotę pożyczki w wysokości 400 zł przez Kwotę raty w wysokości 80 zł. Wynikiem tego działania jest 5. Zatem przy założeniu, że pracownik będzie spłacał pożyczkę co miesiąc w wysokości raty 80 zł, spłaci ją w ciągu 5 miesięcy, czyli do 30.09.2020.

Skrócona karta Odsetki

Jeśli w ramach danej kasy pożyczkowej, za udzielenie pożyczki mają być naliczane prowizje, pola w skróconej karcie Odsetki będą domyślnie wypełnione zgodnie z ustawieniami w Kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Odsetki. Pole Schemat spłaty odsetek i Odsetki(%) można również wypełnić na Kartotece pożyczki KIP indywidualnie dla każdej pożyczki.

Skrócona karta Żyranci

Jeśli w ustawieniach kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Warunki, w polu Min. liczba żyrantów została wprowadzona wartość 1 lub 2 to wymagane jest wskazanie żyrantów w Kartotece pożyczki KIP. W zależności od tego jakie inne warunki dotyczące żyrantów zostały ustalone dla kasy pożyczkowej, żyrnatem może być tylko osoba spełniająca te założenia.

  • Nr 1 żyranta, Nr 2. żyranta > numer pracownika, który będzie żyrował przy udzieleniu pożyczki. Ten sam numer pracownika, nie może być wprowadzony zarówno w jednym jak i drugim polu.

  • Imię 1. żyranta, Nazwisko 1. żyranta, Imię 2. żyranta, Nazwisko 2. żyranta > dane osobowe żyrantów.

Skrócona karta Lista płac

Pola będą domyślnie zaznaczone zgodnie z ustawieniami w Kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Lista płac. Dla danej pożyczki można dokonać indywidualnych ustawień.

Po uzupełnieniu wszystkich niezbędnych pól, stan kartoteki pożyczki należy zmienić na Zatwierdzony. W tym celu należy przejść na wstążkę i wybrać Narzędzia główne > Przetwarzanie > Zmień stan.

Jeśli w kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Księgowanie pole Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzeniu zostało ustawione na Zapytaj, przed zatwierdzeniem kartoteki pożyczki KIP zostanie wyświetlone okno dialogowe z pytaniem czy zaksięgować wypłatę pożyczki w wskazanej kwocie. Możlwie opcje do wyboru: Tak, Nie.

Opcja TAK (ZAWSZE)

Przy wyborze opcji Tak, system dokona księgowania, dokładnie w ten sam sposób jakby była na kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Księgowanie, w polu Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzaniu wybrana opcja Zawsze.

W osobnym komunikacie system poinformuje o zaksięgowaniu wpłaty wpisowego.

Księgowania, jakie zostały dokonane po wyborze tej opcji, są zapisane w oknie Zapisy księgi pracownika KIP. W celu przejścia do okna można między innymi z Kartoteki pożyczki KIP wybrać z pozycji wstążki Nawiguj > Ogólne > Zapisy księgi.

W oknie Zapisy księgi pracownika KIP po zatwierdzeniu kartoteki pożyczki i zaksięgowaniu wypłaty pożyczki utworzył się wpis o typie zapisu Pożyczka, który informuje, że pracownikowi została wypłacona pożyczka w wysokości 400 zł.

Informacja o wysokości wypłaconej kwoty pożyczki jest również widoczna w kartotece pożyczki w oknie Szczegóły pożyczki. W oknie widać również kwotę zadłużenia względem kasy pożyczkowej.

Opcja NIE (NIGDY)

Przy wyborze opcji Nie, system zachowa się w taki sposób jakby była na kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Księgowanie, w polu Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzaniu wybrana opcja Nigdy.

W tym przypadku, w oknie Zapisy księgi pracownika KIP, nie zostanie utworzony wpis. Nie zostaną również naliczane raty pożyczki na liście płac. Aby po wyborze tej opcji zaksięgować wypłatę pożyczki, należy skorzystać z Dziennika pożyczki. Po wprowadzeniu zdarzenia wypłaty pożyczki przez Dziennik pożyczki i zatwierdzeniu, spłata pożyczki będzie naliczana na liście płac. Wprowadzanie zapisów przez dziennik pożyczki zostało opisane w Dziennik pożyczki