Table of Contents

Ewidencja pożyczki

Pracownik, który jest członkiem kasy pożyczkowej może po spełnieniu określonych w kartotece kasy pożyczkowej warunków, zawnioskować o udzielenie pożyczki.

W oknie Lista pożyczek KIP znajdują się udzielone pracownikowi pożyczki. W oknie tym dodawane są również nowe pożyczki.

Kartoteka pożyczki

W celu przejścia do kartoteki pożyczki:

  1. Przejdź na listę pożyczek zgodnie z instrukcją Pożyczki w kasie pożyczkowej
  2. Zaznacz kursorem wybraną pożyczkę
  3. Z dostępnych na belce akcji wybierz Zarządzaj
  4. Wskaż Edytuj/Widok

Kartoteka składa się z kilku skróconych kart:

  • Ogólne
  • Spłata
  • Odsetki
  • Żyranci
  • Lista płac

Skrócona karta Ogólne

W skróconej karcie Ogólne znajdują się pola:

  1. Nr należy wskazać numer pożyczki. Jeśli dla numerowania pożyczek została ustawiona seria numeracji należy wskazać na przycisk z trzema kropkami, znajdujący się obok pola Nr aby wybrać serię numeracji.
  2. Kod kasy pożyczkowej - kod kasy pożyczkowe, do której należy pracownik. Jeśli pracownik należy do więcej niż jednej kasy pożyczkowej należy wskazać tą w obrębie której, pracownik wnioskuje o pożyczkę.
  3. Nr pracownika - numer pracownika, dla którego założona jest kartoteka pożyczki.
  4. Imię, Nazwisko dane identyfikacyjne pracownika
  5. Opis - pole tekstowe
  6. Data pożyczki - data od której zacznie obowiązywać pożyczka.
  7. Kwota pożyczki kwota udzielonej pożyczki. Kwota ta nie może być większa od kwot ustawionych w Kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Pożyczka w polach: Maks, kwota pożyczki, Maks. pożyczka (proc. wkładu).
  8. Stan stan kartoteki pożyczki. Kartoteka może mieć stan:
  • Nowy - w momencie tworzenia kartoteki pożyczki
  • Zatwierdzony - po wprowadzeniu wszystkich danych do kartoteki, należy zmienić jej stan na Zatwierdzony, aby system utworzył wpisy księgowań. Zatwierdzona kartoteka pożyczki będzie uwzględniana podczas naliczania listy płac.
  • W opracowaniu - jeśli w zatwierdoznej kartotece pożyczki, dokonane mają być zmiany, należy zmienić stan tej kartoteki na W opracowaniu- Kartoteka wówczas jest w edycji.
  • Wstrzymany - Należy zmienić stan kartoteki na Wstrzymany jeśli pożyczka nie ma być rozliczana na liście płac.
  • Zamknięty - jeśli pożyczka zostanie spłacona.

Skrócona karta Spłata

W skróconej karcie Spłata należy ustawić warunki dotyczące spłaty pożyczki.

Porada

Domyślnie pola Przesunięcie spłaty (mies.), Okres spłaty (mies.) oraz Końcowa kwota zaokr. uzupełniają się zgodnie z ustawieniami jakie zostały wskazane dla kartoteki kasy pożyczkowej w skróconej karcie Pożyczka. Jeśli spłata pożyczki w przypadku danego pracownika ma przebiegać w inny sposób, należy to ustawić indywidualnie dla kartoteki pożyczki.

  1. Schemat spłaty kwoty głównej - wprowadzająć pożyczkę należy ustalić w jaki sposób dokonana zostanie jej spłata. W tym polu należy wybrać jedną z opcji. Możliwe opcje:
  • Okres spłaty - przy wyborze opcji Okres spłaty konieczne jest ustalenie momentu od którego nastąpi spłata pożyczki oraz przez ile miesięcy pracownik musi spłacić pożyczkę. W tym celu należy uzupełnić pola:
    • Przesunięcie spłaty (mies.)
    • Okres spłaty (mies.)
    • Data początkowa spłaty - uzupełni się automatycznie
    • Data końcowa spłaty - uzupełni się automatycznie.
    • Kwota raty również uzupełni się automatycznie wartością, którą system wyliczy dzieląc kwotę pożyczki przez ilość miesięcy spłaty pożyczki.
  • Stała kwota - przy wyborze opcji Stała kwota należy uzupełnić pola:
    • Kwota raty - wprowadzić wartość miesięcznej
    • Przesunięcie spłaty (mies.) wprowadzić liczbę miesięcy, o którą ma zostać przesunięty moment spłaty pożyczki.
    • Okres spłaty (mies.)
    • Data początkowa spłaty - uzupełni się automatycznie
    • Data końcowa spłaty - uzupełni się automatycznie.

Skrócona karta Odsetki

Jeśli w ramach danej kasy pożyczkowej, za udzielenie pożyczki mają być naliczane prowizje, pola w skróconej karcie Odsetki będą domyślnie wypełnione zgodnie z ustawieniami w Kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Odsetki. Można pola uzupełnić indywidualnie dla pracownika Dostępne pola:

  1. Schemat spłaty odsetek - możliwy wybór:
    • <wartość pusta>
    • Prowizja - naliczana jest prowizja od udzielonej pożyczki w wyrażonym procencie.
  2. Odsetki (%) - procent od wartości udzielonej pożyczki. System od wartości udzielonej pożyczki nalicza jednorazowo opłatę za jej udzielenie i pobiera ją w całości na najbliższej liście płac.

Skrócona karta Żyranci

Jeśli w ustawieniach kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Warunki, w polu Min. liczba żyrantów została wprowadzona wartość 1 lub 2 to wymagane jest wskazanie żyrantów w Kartotece pożyczki KIP. W zależności od tego jakie inne warunki dotyczące żyrantów zostały ustalone dla kasy pożyczkowej, żyrnatem może być tylko osoba spełniająca te założenia.

  1. Nr 1 żyranta, Nr 2. żyranta - numer pracownika, który będzie żyrował przy udzieleniu pożyczki. Ten sam numer pracownika, nie może być wprowadzony zarówno w jednym jak i drugim polu.
  2. Imię 1. żyranta, Nazwisko 1. żyranta - dane osobowe pierwszego żyranta
  3. Imię 2. żyranta, Nazwisko 2. żyranta - dane osobowe drugiego żyranta

Skrócona karta Lista płac

Pola będą domyślnie zaznaczone zgodnie z ustawieniami w Kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Lista płac. Dla danej pożyczki można dokonać indywidualnych ustawień.

  1. Potrącaj spłatę tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, spłata pożyczki będzie uwzględniana tylko na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone spłata pożyczki będzie uwzględniona na pierwszej liście płac jaka powstanie w danym miesiącu.
  2. Potrącaj odsetki tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, odsetki zostaną potrącone na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone, odsetki zostaną potrącone na pierwszej liście płac jaka powstanie dla danego członka kasy pożyczkowej.

Dodanie nowej pożyczki

W celu dodania nowej pożyczki:

  1. Przejdź na listę pożyczek zgodnie z instrukcją Pożyczki w kasie pożyczkowej
  2. Z dostępnych na belce akcji wybierz Nowy
  3. Otworzy się Kartoteka pożyczki KIP
  4. Uzupełnij pola kartoteki zgodnie z instrukcją wypełniania pól na kartotece pożyczki -Kartoteka pożyczki
  5. Po uzupełnieniu pól z dostępnych na belce akcji wybierz Zmień status
  6. Wskaż Zatwierdzony i wybierz OK

Jeśli przy zatwierdzaniu kartoteki pożyczki KIP zostanie wyświetlone okienko dialogowe z pytaniem czy zaksięgować wypłatę pożyczki w wskazanej kwocie, zobacz: Księgowanie wypłaty pożyczki

Księgowanie wypłaty pożyczki

Jeśli w kartotece kasy pożyczkowej, w skróconej karcie Księgowanie pole Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzeniu zostało ustawione na Zapytaj, przed zatwierdzeniem kartoteki pożyczki KIP zostanie wyświetlone okno dialogowe z pytaniem czy zaksięgować wypłatę pożyczki w wskazanej kwocie. Możliwe opcje do wyboru:

  • Tak
  • Nie

Opcja TAK (ZAWSZE)

Przy wyborze opcji Tak, system dokona księgowania, dokładnie w ten sam sposób jakby była na kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Księgowanie, w polu Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzaniu wybrana opcja Zawsze.

W osobnym komunikacie system poinformuje o zaksięgowaniu wpłaty wpisowego.

Księgowania, jakie zostały dokonane po wyborze tej opcji, są zapisane na stronie Zapisy księgi pracownika KIP. Aby przejść na stronę:

  1. Wybierz ikonę , wprowadź Pracownicy KIP, a następnie kliknij w powiązane łącze.
  2. Na liście pracowników zaznacz kursorem wybranego pracownika
  3. Z dostępnych na belce akcji wybierz Powiązane i wskaż Zapisy księgi
  4. Otworzy się strona Zapisy księgi pracownika KIP

Po zatwierdzeniu kartoteki pożyczki i zaksięgowaniu wypłaty pożyczki utworzył się:

  1. Wpis o typie zapisu Pożyczka, który informuje, że pracownikowi została wypłacona pożyczka w wysokości np. 400 zł.
Uwaga

Informacja o wysokości wypłaconej kwoty pożyczki jest również widoczna w kartotece pożyczki w oknie Szczegóły pożyczki. W oknie widać również kwotę zadłużenia względem kasy pożyczkowej.

Opcja NIE (NIGDY)

Przy wyborze opcji Nie, system zachowa się w taki sposób jakby była na kartotece kasy pożyczkowej w skróconej karcie Księgowanie, w polu Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzaniu wybrana opcja Nigdy.

W tym przypadku, w oknie Zapisy księgi pracownika KIP, nie zostanie utworzony wpis. Nie zostaną również naliczane raty pożyczki na liście płac. Aby po wyborze tej opcji zaksięgować wypłatę pożyczki, należy skorzystać z Dziennika pożyczki. Po wprowadzeniu zdarzenia wypłaty pożyczki przez Dziennik pożyczki i zatwierdzeniu, spłata pożyczki będzie naliczana na liście płac.

Wprowadzanie zapisów przez dziennik pożyczki zostało opisane w Dziennik pożyczki