Table of Contents

Ustawienia kasy pożyczkowej

Przejście do listy kas pożyczkowych

W celu przejścia do listy kas pożyczkowych:

  1. Wybierz ikonę , wprowadź Lista kas pożyczkowych, a następnie kliknij w powiązane łącze.
  2. Otworzy się strona Lista kas pożyczkowych

Kartoteka kasy pożyczkowej

W celu otworzenia kartoteki już utworzonej kasy pożyczkowej:

  1. Przejdź do kas pożyczkowych zgodnie z instrukcją Przejście do kas pożyczkowych
  2. Zaznacz kursorem wybraną kasę pożyczkową i z dostępnych na belce akcji wybierz Zarządzaj
  3. Wskaż Edytuj/Widok
  4. Otworzy się Kartoteka kasy pożyczkowej

Kartoteka kasy pożyczkowej składa się z skróconych kart:

  • Ogólne
  • Warunki
  • Pożyczka
  • Odsetki
  • Lista płac
  • Księgowanie

Skrócona karta Ogólne

W skróconej karcie Ogólne należy uzupełnić podstawowe dane dotyczące warunków prowadzonej kasy pożyczkowej.

  1. Kod - unikatowy kod nadany kartotece kasy pożyczkowej
  2. Nazwa - nazwa kasy pożyczkowej
  3. Domyślna kwota wpisowego - domyślna wartość jednorazowego wpisowego pobieranego od uczestnika kasy pożyczkowej w momencie zapisania go do kasy pożyczkowej. Kwota wpisowego zostanie naliczona na liście płac.
  4. Domyślna kwota składki - domyślna wysokość składki jaką uczestnik kasy pożyczkowej powinien wpłacać comiesięcznie za uczestnictwo w kasie pożyczkowej. W przypadku podania domyślnej kwoty składki, nie będzie możliwości podania domyślnego procentu składki. Kwota składki zostanie naliczona na liście płac.
  5. Domyślny procent składki - domyślna wartość procentowa składki jaką uczestnik kasy pożyczkowej powinien wpłacić za uczestnictwo w kasie pożyczkowej. Procent składki jest obliczany od wysokości wynagrodzenia brutto pracownika. W przypadku ustalenia domyślnego procentu składki, nie będzie możliwości podania domyślnej kwoty składki. Kwota składki na podstawie ustalonego procentu zostanie naliczona na liście płac.
  6. Maks. wkład - wysokość maksymalnego wkładu jaki w ramach kasy pożyczkowej może wnieść uczestnik tej kasy.

Skrócona karta Warunki

W skróconej karcie Warunki wprowadzane są pozostałe zasady panujące w ramach kasy pożyczkowej.

  1. Min. wkład do otrzymania pożyczki - wysokość minimalnego wkładu jaki uczestnik kasy pożyczkowej musi wnieść do kasy, aby móc zawnioskować o udzielenie pożyczki.
  2. Min. liczba żyrantów - minimalna ilość żyrantów jaka jest wymagana podczas udzielenia pożyczki.
  3. Wymagania dla żyrantów - jeśli do udzielenia pożyczki wymagani są żyranci, wówczas można ustalić warunki jakie są wymagane od żyrantów. Możliwe opcje do wyboru:
    • <wartość pusta> - w przypadku gdy nie są wymagani żyranci
    • Każdy pracownik - żyrantem może być każdy pracownik, bez względu na to czy jest on członkiem kasy pożyczkowej czy nie.
    • Suma wkładów - przy wyborze tej opcji suma wkładów żyrantów musi być równa lub większa od minimalnego wkładu wskazanego w polu Min. wkład do otrzymania pożyczki.
    • Każdy posiada wkład - Przy wyborze tej opcji każdy z żyrantów powinien posiadać minimalny wkład wskazany w polu Min. wkład do otrzymania pożyczki aby móc żyrować.
  4. Blokuj pożyczki dla żyrantów - jeśli pole to zostanie zaznaczone, wówczas pracownicy, którzy są żyrantami innych osób, nie będą mogli sami wnioskować o pożyczkę, dopóki nie przystaną żyrować. Blokada ta działa w ramach jednej kartoteki kasy pożyczkowej, chyba że zostanie również zaznaczone pole Sprawdź wszystkie kasy.
  5. Blokuj żyrowanie dla dłużników - jeśli pole to jest zaznaczone, wówczas pracownicy, którzy mają udzieloną pożyczkę, nie mogą żyrować innej osobie, która będzie o pożyczkę wnioskować. Blokada ta działa w ramach jednej kartoteki kasy pożyczkowej, chyba że zostanie również zaznaczone pole Sprawdź wszystkie kasy.
  6. Blokuj żyrowanie dla żyrantów - jeśli pole to jest zaznaczone, wówczas pracownik, który jest żyrnatem dla jednej osoby, nie może zostać żyrantem dla kolejnych osób. Blokada ta działa w ramach jednej kartoteki kasy pożyczkowej, chyba że zostanie również zaznaczone pole Sprawdź wszystkie kasy.
  7. Sprawdź wszystkie kasy - zaznaczenie tego pola spowoduje że powyższe pola blokowania będą badane nie tylko w obrębie danej kartoteki kasy pożyczkowej, ale także w ramach wszystkich kas pożyczkowych.

Skrócona karta Pożyczka

W skróconej karcie Pożyczka wprowadza się ustawienia dotyczące udzielonych pracownikowi pożyczek.

  1. Seria numeracji Pożyczek - seria numeracji pożyczek. Z listy rozwijanej należy wybrać kod serii numeracji. W celu dodania nowej serii numeracji należy rozwijając listę wybrać Nowe.

  2. Domyślna końcowa kwota zaokrąglenia - wpisana kwota określa do jakiej wartości system zaokrągli spłacaną końcówkę pożyczki.

    Porada

    Jeśli końcowa wartość pożyczki będzie powyżej tej kwoty, system odłoży tą końcówkę jako osobną ratę pożyczki na następny miesiąc. Jeśli końcowa kwota pożyczki będzie równa lub mniejsza od tej kwoty, system doda końcową wartość pożyczki do bieżącej spłaty raty pożyczki.

  3. Domyślne przesunięcie spłaty (mies.) - Liczba wprowadzona w tym polu informuje od którego miesiąca po wzięciu przez pracownika pożyczki, nastąpi spłata pożyczki naliczana na liście płac.

  4. Domyślny okres spłaty (mies.) - Liczb określona w tym polu informuje jaki jest domyślny okres spłaty zaciągniętej pożyczki. Liczba wprowadzona w polu oznacza ilość miesięcy.

  5. Maks. kwota pożyczki > Maksymalna kwota pożyczki, jaką może zaciągnąć członek kasy pożyczkowej w ramach danej kartoteki kasy pożyczkowej.

  6. Maks. pożyczka (proc. wkładu) - pole to określa maksymalną wartość pożyczki wyrażoną procentem wkładu własnego do kasy pożyczkowej. Przy badaniu maksymalnych kwot udzielenia pożyczki system kontroluje również, kwotę wpisaną w polu Maks. kwota pożyczki.

    Porada

    Przykład:

    Jeśli w polu wpisana jest wartość 400 oznacza to, że członek kasy pożyczkowej może zaciągnąć pożyczkę do wysokości 400% wkładów jakie zostały przez niego wpłacone do kasy pożyczkowej. Kwota ta nie może być natomiast większa niż kwota wpisana w polu Maks. kwota pożyczki.

Skrócona karta Odsetki

W przypadku firm, które pobierają dodatkową opłatę od udzielonych pracownikom pożyczek, można uzupełnić procent odsetek w skróconej karcie Odsetki.

  1. Domyślne odsetki (%) - procent od wartości udzielonej pożyczki. System od wartości udzielonej pożyczki nalicza jednorazowo opłatę za jej udzielenie i pobiera ją w całości na najbliższej liście płac.
  2. Domyślny schemat spłaty odsetek - możliwy wybór:
    • <wartość pusta>
    • Prowizja - naliczana jest prowizja od udzielonej pożyczki w wyrażonym procencie.

Skrócona karta Lista płac

W skróconej karcie Lista płac ustalane są zasady dokonywania potrąceń na listach płac, związanych z członkostwem w kasie pożyczkowej oraz z zaciągniętą pożyczką.

  1. Domyślnie potrącaj wpisowe tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, kwota wpisowego członka kasy pożyczkowej będzie potrącona na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone, kwota wpisowego zostanie potrącona na pierwszej liście płac jaka powstanie dla danego członka kasy pożyczkowej.
  2. Domyślnie potrącaj składkę tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, składka za uczestnictwo w kasie pożyczkowej będzie potrącona na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone, składka za uczestnictwo w kasie pożyczkowej zostanie potrącona na pierwszej liście płac jaka powstanie dla danego członka kasy pożyczkowej w danym miesiącu.
  3. Domyślnie potrącaj spłatę tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, spłata pożyczki będzie uwzględniana tylko na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone spłata pożyczki będzie uwzględniona na pierwszej liście płac jaka powstanie w danym miesiącu.
  4. Domyślnie potrącaj odsetki tylko na liście głównej - jeśli pole to będzie zaznaczone, odsetki zostaną potrącone na głównej liście płac. Jeśli pole nie będzie zaznaczone, odsetki zostaną potrącone na pierwszej liście płac jaka powstanie dla danego członka kasy pożyczkowej.
  5. Domyslnie zwróć wkład na liście płac - zaznaczenie tego pola spowoduje automatyczne naliczenie na liście płac i zaksięgowanie zwrotu wkładu w sytuacji gdy pracownik np. rezygnuje z członkostwa w kasie. Jeśli pole nie będzie zaznaczone, to w sytuacji kiedy konieczny będzie zwrot wniesionego wkładu należy wprowadzić taki zapis ręcznie w dzienniku pożyczki.

Skrócona karta Księgowanie

W skróconej karcie Ksiegowanie, można ustalić zasady automatycznego lub ręcznego księgowania.

  1. Księguj wpł. wpisowego przy zatwierdzaniu - przy zatwierdzaniu kartoteki członka kasy pożyczkowej system dokonuje obciążenia jego wynagrodzenia z tytułu wpisowego. W tym polu należy wskazać jedną z możliwych opcji zachowania systemu dotyczącą księgowania wpisowego:

    • Nigdy - system podczas zatwierdzania kartoteki członka kasy pożyczkowej nie będzie automatycznie dokonywał księgowania wpisowego. W tym przypadku na liście płac dokona się potrącenie kwoty wpisowego, a wraz z zamknięciem listy płac pojawią się zapisy księgi.
    • Zapytaj - system podczas zatwierdzania kartoteki członka kasy pożyczkowej wyświetli okno dialogowe z zapytaniem czy użytkownik chce aby wpisowe zostało zaksięgowane.
    • Zawsze - system podczas zatwierdzania kartoteki członka kasy pożyczkowej dokona automatycznego księgowania wpisowego. Kwota wpisowego nie zostanie zatem potrącona na liście płac. Opcja ta zakłada, że wpisowe zostało wpłacone gotówką przez pracownika w momencie zapisywania się do kasy pożyczkowej.

  2. Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzaniu - pole to działa analogicznie do powyższego. Należy wskazać czy system ma księgować wypłatę pożyczki automatycznie podczas zatwierdzania kartoteki pożyczki. Możliwe opcje księgowania:

    • Nigdy - przy wybranej opcji Nigdy system nie będzie dokonywał automatycznego księgowania wypłaty pożyczki przy zatwierdzeniu kartoteki pożyczki. W tej sytuacji w celu ręcznego zaksięgowania pożyczki należy skorzystać z dziennika pożyczki. Przy wyborze opcji Nigdy nie będą się również dokonywać automatycznie spłaty pożyczki na liście płac dopóki ręcznie nie zostanie zaksięgowana kwota wypłaty pożyczki. Każdą spłatę pożyczki konieczne będzie dodać ręcznie również przez dziennik pożyczki.
    • Zapytaj system podczas zatwierdzania kartoteki pożyczki wyświetli okno dialogowe z zapytaniem czy użytkownik chce aby zaksięgować wypłatę pożyczki.
    • Zawsze system podczas zatwierdzania kartoteki pożyczki dokona automatycznego księgowania wypłaty pożyczki. Kwoty spłaty pożyczki będą automatycznie pobierane na listach płac.

  3. Szablon dziennika Jeśli pola Księguj wpł. wpisowego przy zatwierdzeniu i/lub Księguj wypł. pożyczki przy zatwierdzeniu mają wybraną opcję Zapytaj/Zawsze należy wskazać szablon dziennika POŻYCZKI, który będzie wykorzystywany do automatycznych ksiegowan systemu. Jeśli w wskazanych polach wybrane sa opcje Nigdy nie ma potrzeby wybierać szablonu dziennika.

Dodanie nowej kasy pożyczkowej

W celu dodania nowej kasy pożyczkowej:

  1. Przejdź na listę kas pożyczkowych zgodnie z instrukcją w nagłówku Przejście do listy kas pożyczkowych
  2. Z dostępnych na belce akcji wybierz Nowy
  3. Otworzy się Katoteka kasy pożyczkowej
  4. Uzupełnij pola kartoteki zgodnie z opisem pól zamieszczonym w nagłówku Kartoteka kasy pożyczkowej