Konfigurowanie kont bankowych

W Business Central, transakcje bankowe można śledzić na podstawie kont bankowych. Konta mogą być prowadzone w walucie lokalnej lub obcej. Po skonfigurowaniu kont bankowych można skorzystać z opcji drukowania czeków. Konta bankowe można obsługiwać przy pomocy dodatkowej funkcjonalności umożliwiającej uzgodnienia płatności, uzgodnienia bankowe oraz import i eksport plików z banku. Informacje o kontach bankowe mogą być też rejestrowane dla transakcji w dziennikach głównych. Każde konto bankowe jest połączone z kontem w planie kont przez połączone z nim grupę księgową konta bankowego. Jeśli w transakcji płatnościowej wykorzystywane jest konto bankowe, aplikacja automatycznie tworzy zapis transakcji zarówno dla konta bankowego jaki i połączonego konta księgi głównej (K/G).

Konta bankowe działają inaczej w zależności od tego, jak określono kod waluty:

• Kod waluty jest pusty

  Wszystkie transakcje na koncie bankowym będą dokonywane w walucie lokalnej (PLN) dla bieżącej firmy. Jeśli transakcja jest wykonywana na konto w innej walucie, kwota jest księgowana na konto w PLN według średniego kursu wymiany walut. Wszystkie czeki emitowane z konta muszą być wygenerowane w PLN. Jeśli konto bankowe jest używane w dzienniku, w wierszu dziennika automatycznie pojawi się pusty kod waluty.

• Kod waluty jest określony

  Wszystkie transakcje, które zostały wykonane na dane konto oraz czeki wygenerowane z tego konta muszą być w tej samej walcie, jaką określono na koncie.

Można zaoszczędzić czas na wprowadzaniu danych, ustawiając konto bankowe jako domyślne konto do użycia dla waluty określonej dla tego konta. W takim przypadku, konto zostanie przypisane do dokumentów sprzedaży i serwisu, w których użyto tej waluty. Aby ustawić konto jako domyślne dla dokumentów sprzedaży i serwisu, należy włączyć przełącznik Użyj domyślnie dla waluty na stronie Kartoteka konta bankowego. W razie potrzeby można wybrać inne konto podczas pracy nad dokumentem.

Konto bankowe jest integralną częścią Business Central i odgrywa ważną rolę w wielu innych obszarach. Poniższa ilustracja przedstawia najważniejsze relacje:

Oznacza to, że utworzone konto bankowe jest dostępne we wszystkich miejscach pokazanych powyżej, a także jest widoczne dla odpowiedniego konta K/G oraz na stronie Dane firmy.

Konto bankowe zazwyczaj jest monitorowane codziennie w celu kontrolowania, czy nowe płatności klientów są rejestrowane tak szybko, jak to możliwe. Dzięki temu, rzeczywisty status nabywcy jest odzwierciedlony w Business Central. Sprzedawcy, księgowi i inni pracownicy mają dostęp do najbardziej istotnych i aktualnych informacji, co pozwala im uniknąć niepotrzebnych telefonów do klienta w sprawie zaległych faktur lub opóźnień w dostawach.

Innym zadaniem jest importowanie płatności walutowych dostawcy ze zrealizowanymi kursami walut, aby upewnić się, że rzeczywisty status dostawców jest aktualny. Najłatwiej zrobić to przy użyciu funkcji Uzgadnianie płatności. W Dzienniku uzgodnienia płatności można bezpośrednio importować transakcje bankowe z aplikacji bankowej i księgować je w większym lub mniejszym stopniu automatycznie. W ramach dziennika system automatycznie identyfikuje i księguje poniżej wymienione działania:

• Polecenia zapłaty od klientów
• Płatności nabywcy dla pojedynczych faktur
• Płatności ryczałtowe od nabywców
• Płatności dostawcy w walucie obcej
• Płatności dostawcy
• Płatności dostawcy w walucie obcej
• Cykliczne płatności dostawców i abonamenty
• Opłaty bankowe i odsetki

Uzgadnianie płatności zapewnia ogromną oszczędność czasu przy księgowaniu płatności przychodzących i wychodzących. Jednakże transakcje na rachunku bankowym w Business Central nie są uznawane za 100%-poprawne, dopóki nie zostanie przeprowadzone uzgodnienie bankowe.

Uzgodnienie bankowe pozwalają upewnić się, że konto bankowe w Business Central odpowiada zewnętrznemu kontu w banku.

Lewa strona ilustracji powyżej prezentuje konto bankowe w Business Central, natomiast prawa strona pokazuje transakcje importowane z banku za pośrednictwem aplikacji bankowości internetowej. Diagram pośrodku pokazuje transakcje z obu stron, czyli uzgodnienia bankowe.

Transakcje na koncie bankowym w Business Central są w większości identyfikowalne dla fizycznego banku. Jedynymi wyjątkami są poniższe sytuacje:

• korekty zaksięgowane w Business Central,
• wygenerowane, ale jeszcze nie wypłacone czeki,
• płatności dostawców, które nie zostały jeszcze zatwierdzone przez bank.

Z konta fizycznego w banku nieustannie przychodzą nieznane transakcje, które nie zostały zidentyfikowane w dzienniku uzgadniania płatności, takie jak:

• nowe abonamenty dostawców,
• płatności nabywców bez opisu,
• odsetki bankowe,
• opłaty bankowe.
• niezgłoszone jeszcze obciążenia karty kredytowej.

Im lepsze ustawienia mapowania zostaną zdefiniowane w dzienniku uzgodnień płatności, tym więcej transakcji będzie księgowanych automatycznie, co znacznie ułatwi okresowe uzgodnienia bankowe.

Podstawowe kroki konfiguracji konta bankowego w Business Central zamieszczono w poniższym wideo.

Ostrzeżenie

Niektóre pola zawierają wrażliwe dane takie jak Nr oddziału banku, Nr konta bankowego, Kod SWIFT oraz Kod IBAN. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Monitorowanie pól z danymi wrażliwymi.

Aby skonfigurować konta bankowe

1. Wybierz ikonę , wprowadź Konta bankowe, a następnie wybierz powiązane łącze.

2. Na stronie Konta bankowe wybierz akcję Nowy.

3. Wypełnij odpowiednio wymagane pola. Umieść kursor w polu, aby przeczytać krótki opis.

   Na przykład pole Grupa księgowa konta bank. łączy konto bankowe z podstawowym kontem K/G w bilansie. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Konfigurowanie grup księgowych.

Porada

Niektóre rzadziej używane pola są ukryte do momentu wybrania akcji Pokaż więcej. Inne są dodawane w trybie personalizacji. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Personalizacja obszaru roboczego.

Użytkownik może utworzyć dowolną liczbę kont bankowych dla firmy. W przypadku każdego konta bankowego musi określić unikalne dla konta informacje. Informacje te obejmują adres geograficzny banku, serie numeracji różnego typu transakcji takich jak polecenia przelewu i polecenia zapłaty, wykorzystywane waluty oraz specyfikacje wymagane przy imporcie wyciągów bankowych. Umieść kursor w polu, aby przeczytać krótki opis.

Aby wprowadzić saldo otwarcia

Aby wypełnić pole Saldo w saldzie otwarcia, należy zaksięgować zapis księgi kont bankowych z daną kwotą. Można to zrobić, wykonując uzgodnienie konta bankowego. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Uzgadnianie kont bankowych.

Alternatywnie, można wdrożyć saldo otwarcia jako część procesu tworzenia danych w nowych firmach, korzystając z przewodnika konfiguracji z pomocą Migruj dane biznesowe. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Przygotowywanie do prowadzenia działalności.

Ważne

Nie należy księgować salda otwarcia bezpośrednio w księdze głównej. Posiadanie zapisów na koncie K/G, które zostały zaksięgowane bezpośrednio na nim, zazwyczaj powoduje, że użytkownik nie jest w stanie uzgodnić konta bankowego. W przypadku kont bankowych w walutach obcych taka praktyka powoduje, że różnice kumulują się wraz z kolejnymi uzgodnieniami bankowymi. Saldo otwarcia księguje się często bezpośrednio na konto bankowe, a kwota ta trafia następnie na konto K/G. Opcjonalnie, wartość ta jest wycofywana później w stosunku do konta K/G, które jest używane do bilansowania salda otwarcia księgi głównej. W obu przypadkach należy zbilansować wszelkie bezpośrednie księgowania na koncie K/G przed rozpoczęciem pierwszego uzgodnienia bankowego, a szczególnie jeśli konto bankowe jest w obcej walucie.

Aby skonfigurować konto bankowe do importu lub eksportu plików bankowych

Pola na skróconej karcie Przesunięcie na stronie Kartoteka konta bankowego związane są z importem i eksportem danych oraz plików bankowych. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Korzystanie z rozszerzenia AMC Banking 365 Fundamentals i Konfigurowanie usługi wyciągów bankowych.

1. Wybierz ikonę , wprowadź Konta bankowe, a następnie wybierz powiązane łącze.
2. Otwórz kartotekę konta bankowego, dla którego będziesz eksportować lub importować pliki bankowe.
3. Na skróconej karcie Przesunięcie wypełnij odpowiednio pola. Umieść kursor w polu, aby przeczytać krótki opis.

Uwaga

Różne usługi eksportu plików i ich formatów wymagają różnych wartości ustawień na stronie Kartoteka konta bankowego. Przy eksporcie pliku użytkownik jest informowanych o nieprawidłowych lub brakujących wartościach ustawień. Przeczytaj uważnie krótkie opisy pól lub skorzystaj z artykułów zawierających powiązane procedury. Na przykład, do eksportu pliku płatności północnoamerykańskiego sytemu przelewów elektronicznych (EFT) wymagane jest wypełnienie zarówno pola Nr ostatniej specyfikacji płatności, jak i pola Nr transferowy. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Eksport płatności do pliku bankowego.

Pola na skróconej karcie Przelew są wykorzystywane do różnych celów w zależności od tego, czy przetwarzana jest płatność wchodząca czy wychodząca.

Poniższa ilustracja przedstawia drogę płatności przychodzących (numery w opisie odpowiadają numerom na ilustracji):

1. Transakcje są eksportowane z konta bankowego w formacie .csv lub formacie używanym przez bank.
2. Przy pomocy schematu wymiany danych informacje w pliku są mapowane do pól w Business Central. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Konfigurowanie wymiany danych.
3. Ustawienia eksportu/importu danych definiują proces eksportu lub importu oraz łącza do definicji schematu wymiany danych.
4. W ramach formatu importu wyciągu bankowego określa się połączenie ustawień importu z kontem bankowym.
5. Płatności są importowane przez stronę Dziennik uzgodnienia płatności lub Uzgodnienie konta bankowego.

Płatności są importowane przez stronę Dziennik uzgodnienia płatności lub Uzgodnienie konta bankowego. Z kolei, źródłem wychodzących płatności może być dziennik płatności. Jedynym wymogiem jest zaznaczenie pola Zezwalaj na eksport płatności.

Poniższa ilustracja przedstawia drogę płatności wychodzących (numery w opisie odpowiadają numerom na ilustracji):

6. Transakcje są wypełnione w arkuszu płatności, który został przygotowany do eksportowania płatności do pliku.
7. W ramach formatu importu wyciągu bankowego określa się połączenie ustawień importu z kontem bankowym.
8. Ustawienia eksportu/importu danych definiują proces eksportu lub importu oraz łącza do definicji schematu wymiany danych.
9. Przy pomocy schematu wymiany danych informacje w pliku są mapowane do pól w Business Central. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Konfigurowanie wymiany danych.
10. Płatności są eksportowane z arkusza płatności i importowane na konto bankowe.

Aby skonfigurować konto bankowe dostawcy w celu eksportu plików bankowych

Pola na skróconej karcie Przesunięcie na stronie Kartoteka konta bank. dostawcy związane są z eksportem danych oraz plików bankowych. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Korzystanie z rozszerzenia AMC Banking 365 Fundamentals i Eksport płatności do pliku bankowego.

1. Wybierz ikonę , wprowadź Dostawcy, a następnie wybierz powiązane łącze.
2. Otwórz kartotekę dostawcy.
3. Wybierz akcję Konta bankowe.
4. Wybierz odpowiednie konto bankowe na stronie Lista kont bank. dostawcy lub dodaj nowe konto bankowe, wybierając akcję Nowe.
5. Wypełnij odpowiednio pola na stronie Kartoteka konta bank. dostawcy. Umieść kursor w polu, aby przeczytać krótki opis.

Porada

Niektóre rzadziej używane pola są ukryte do momentu wybrania akcji Pokaż więcej. Inne są dodawane w trybie personalizacji. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Personalizacja obszaru roboczego.

Ostrzeżenie

Niektóre pola mogą zawierać wrażliwe dane firmy; są to pola Nr oddziału banku, Nr konta bankowego, Kod SWIFT oraz Kod IBAN. Dodatkowe informacje na temat monitorowania zmian wprowadzanych w tych polach zamieszczono w artykule Monitorowanie pól z danymi wrażliwymi.

Zmiana konta bankowego

Jeśli dla firmy zostanie użyte inne konto bankowe, należy utworzyć nowe konto bankowe w Business Central. Zalecamy, aby nie ograniczać się do zastąpienia informacji dotyczących aktualnie wykorzystywanego konta, ponieważ może to powodować błędy danych. Na przykład saldo otwarcia może być nieprawidłowe lub źródło danych banku może nie działać poprawnie. Ważne jest, aby zachować rozdzielność bieżących i nowych kont.

Po utworzeniu nowego konta bankowego należy również utworzyć nową bankową grupę księgową i przypisać ją do nowego konta księgi głównej. Można ponownie użyć istniejącej bankowej grupy księgowej; transakcje bankowe będą wtedy księgowane na tych samych kontach księgi głównej co inne konta bankowe, w przypadku których jest wykorzystywana ta sama bankowa grupa księgowa. Zaleca się jednak utworzenie nowej bankowej grupy księgowej i konta księgi głównej, gdyż ułatwi to proces uzgadniania.

Uwaga

Należy pamiętać, że na otwartych fakturach sprzedaży nadal widoczne jest pierwotne konto bankowe. W związku z tym płatności prawdopodobnie nadal będą księgowane na tym koncie. Zalecamy, aby oba konta były aktywne przez pewien czas po wprowadzeniu zmiany.

Aby uzyskać bardziej skondensowany widok kont gotówkowych w raportowaniu finansowym, użyj kont Suma początkowa i Suma końcowa w planie kont, wierszy Sumowanie w raportach finansowych lub kategorii kont K/G. Dodatkowe informacje zamieszczono w artykule Finansowa analityka biznesowa.

Zobacz też

Konfigurowanie bankowości
Konfigurowanie grup księgowych
Uzgadnianie i zarządzanie kontem bankowym
Konfigurowanie usługi wyciągów bankowych
Polecenie zapłaty SEPA w Business Central
Aby skonfigurować konto bankowe dla polecenia zapłaty SEPA
Aby skonfigurować konto bankowe dla polecenia przelewu SEPA
Realizacja płatności przy pomocy rozszerzenia AMC Banking 365 Fundamentals lub poleceń przelewu SEPA
Uzgodnienie płatności
Księga głównej i plan kont
Praca z Business Central

Bezpłatne ścieżki szkoleniowe dotyczące Business Central